安岡：

豊中市への訪問相談です。
私と同じ年齢でお子様が4人！！　すご～い。
現在のご契約が3年後に更新になり保険料が約2倍に！！
約1時間30分のご相談で方向性を共有しました。
お子様2人の学資保険プランを含めて次回、江坂店にて来店相談です。
『顧客最適』をモットーにご提案させていただきます。

32歳の新婚さんの新規加入のご相談です。

貯蓄をしながら保険の加入がしたいというご要望です。
各保険会社から終身保険や養老保険が発売されています。
ご相談の結果、終身保険をご検討することに。
さまざまな終身保険を比較検討していただくと、『ドル建終身保険』になりました。
従来の円建終身保険にはないデメリットもメリットもある商品です。

昨今の円高傾向から外貨建商品を検討されるお客様より多くなりました。

円高が続きまして、ドル建てなど外貨建ての保険種類のご提案が最近すごく多いです。

通常の月払いのご契約から、年払いや一時払いなど用途に合わせて保険種類がございます。
ただ、為替のリスクや解約控除など、お客様にとって確認いただく事由も、円建てと比べ多い商品です。

ご自身のご意向に沿った保険商品をご提案させていただきます。

西宮北口店でのご相談です。

西宮北口店がOPENした頃にご来店いただいたお客様から連絡がありまして、再相談の為ご来店いただきました。
なんと・・・第一声が、『来月、乳がんで手術するのよ～　ハハハ』ということで、ビックリ！！！　しました。
約5年前にご相談した際に、『がん保険』を加入しててよかった。。。　『ありがとうね～』　と。。

定期健診で発見できたことで、かなり初期の段階で見つかったそうです。
自覚症状は全くなく、本当にがんなのか、あまり自覚がないそうです。
約10日ほどの入院後、抗がん剤か放射線による通院治療をされる予定です。

『ご不明点は何なりとご相談ください』とお伝えしました。
ご相談・ご契約いただいたお客様が、保険を使う時に、連絡を受ける。要領よく保険金を受け取る手配をする。

『顧客最適』

梅田店でのご相談です。
51歳で保険が更新して保険料が約２倍になる！！
見直しプランの案内をもらったけど、また、10年後に保険料が上がる！！

以前のお客様からご紹介いただいてのご来店。
お子様は既に22歳で今年から就職されるということで保障額などを試算して
見直しプランを検討することになりました。
ご希望は、保険料がもう上がらないこと。。

就職氷河期と言われる時代に、就職が決まってよかったですね。。
次回に具体的にプランを検討します。。

ご紹介による来店相談です。
職場の先輩が、以前にご来店いただいていて話しを聞いていただいてご来店いただきました。

現在のプランが更新型というプランで10年ごとに保険料が高くなっていくので・・・どうすればいいのか？
他にどんなプランがあるのか？保険会社を選ぶ基準は？などさまざまなお話を約2時間させていただきました。

次回に見直しプランを一緒に考えることになりました。

高山様、ご紹介ありがとうございました。

ご夫婦でのご来店。
現在のご契約内容についてアドバイスを受けたいとのことでご来店いただきました。
希望する内容と実際の保障内容にズレやモレが無いか確認です。
ご主人様と奥様と医療保険などについては、意見が分かれていましてちょっと難航･･･
折角の機会なので後日改めてご相談することになりました。
健康状態等も切替を行う場合は重要です。

以前よりご相談いただきているお客様から電話がありまして再相談です。

外貨は今、どうなの？　と聞かれて、ご相談は多いですよとお答え。。
老後資金として計画的に運用したいという意向で外貨建年金保険を複数ご提案しました。
当然、リスクのある商品ですから、十二分にご説明して、ご検討頂く必要があります。

米ドルやユーロ、豪ドルなどを分散させておくことも有効だと言われていますし、出来るだけ長期間にて判断することも重要です。

最近、外貨建保険の相談が多いなぁ～。

『顧客最適』

年金保険のご相談です。
以前にご来店いただいていたお客様で、一時払外貨建年金のご相談です。
外貨は為替リスクを伴います。
しっかりリスクを理解して許容できるのであれば、プランとしてはおすすめです！

ご友人から口コミいただいての保険相談です。

親から引き継いだ保険契約ですが、特に何も考えずに継続されていたそうです。
色々と相談した結果、『現在の保障を一部継続して一部は切り替える』ことになりました。
お客様から・・・
『えっ・・、そんなことができるんですか？？』　と。　『はい、できますよ』　
『今まで継続したことも無駄にならないので納得できます』
次回、プランの相談のために再来店いただきます。

『顧客最適』

ご結婚を機会に、保険加入の相談です。
保険を全く新しく加入するのでどれをどう選べばいいのか相談したいとの事。
HPなどで色々と調べられたそうですが・・・

約1時間30分、ご希望をお聞きして次回にプランをいっしょに決定することになりました。

お客様より、外貨建ての保険はどうですか？　と逆取材され・・・
円より外貨の方が、予定利率が高いものが多いです。
ただ、為替リスクなどさまざまな注意点があるので、許容できるのであれば、オススメです。

次回、外貨建ても含め、検討することになりました。

『顧客最適』

生命保険のご加入について、加入時の健康状態により、通常の保険料に割増保険料が追加される場合があります。

今回のご相談が、ご友人からのご紹介による保険相談。（ありがとうございます）
健康状態から、見直しはあきらめていたのですが・・・

結果、満足のいくご加入条件でのご契約に変更することができました。
その分、学資保険を増額することになりました。

健康な時に保険は準備する！
でも、病気やケガなどはいつどうなるかわかりません。

『顧客最適』

保険の見直し相談です。
現在、20代のご夫婦。年間保険料も結構高額なタイプのご契約をされています。
もうすぐ、年払い保険料は払い込む為、確認の為のご来店でした。

ご契約は、終身保険、定期保険、医療保険、がん保険とほぼフル装備の内容です。あと、年金保険と。
年間保険料は、ご夫婦で約50万円ほど・・・

１つ１つの保障内容を確認し、他社の内容も含めて再検討した結果、保険料を軽減することが可能になりました。
そして、払込保険料＝生涯死亡保険金（終身保険）になるように調整しました。
払い込む保険料総額が将来死亡保険金として受け取るプランです。
結果、保険料は少し軽減できましたし、内容も把握できました。
結果、1社で全てご加入でしたが、3社に分けて加入することになりました。
後々のメンテナンスなどは、我々にご連絡いただくことにより、一括管理することが可能です。
ご満足いただけたご相談でした。

現在のご契約が更新するのでどうしたら？　というご相談です。

約1時間30分ほど、保険のしくみ、現在の保障内容確認、転換プラン等、色々とお話をして次回に見直しプランの検討ということになりました。

最後にお客様より、10年前に聞きたかった内容の話だった・・・、
入り方によってこれだけ差があるとは思っていなかった・・・
「保険は誰から話を聞くかで差があるということが初めてわかった」との事。

話の内容もありますが、どの人から聞くのかでも、伝わり方が大きく変わります。

今後も「顧客最適」を実践していきます。

保険のご相談です。

現在のご契約が、通常の保険料にプラス160%でのご契約でした。
健康状態を確認してみると、サッカーでヘディングした際に、おかしくなったとの事。
手の先にしびれ等があり、後日病院でMRI検査等を受けると、「脳血管解離」とのこと。
特に自覚症状があるわけではないのですが、投薬治療のみで通院中です。

住宅ローンの締結の際に、生命保険に入ることがこんなに難しいとは知らなかったとの事。

今回の見直しは、総合的な見直しになりそうです。。。

独身男性のご相談です。

保険の相談は7～8割が女性のお客様です。
男性は、奥様と一緒にご来店いただくか、既婚のお客様がほとんどです。
確認したところ、ご結婚のご予定もないということです。あまりないケースですので・・・・

現在、保険を加入しています。加入する際に色々と検討して選んだとの事でしたが、
実際は、自分が思っている保障内容とは少し、違っていることが発覚しました。

「やっぱりプロ」は違いますね～。は、お客様談。　ハハハ。

次回に加入プランを再検討する予定です。

フラット35S　という住宅ローンをご存じでしょうか？
優良住宅取得支援制度が今年の12月末（予定）まで延長されました。
当初10年間の金利を-1.0%引き下げてくれる制度です。

保険と住宅ローンの相談のお客さまの依頼で色々調べてみると、結構なメリットがあります。。
さらに！団信不加入でも、ローン実行OK！とは・・・

団信とは、住宅ローンを締結する際に加入する、住宅ローンの為の生命保険です。
住宅購入後、万一死亡された場合などに、住宅ローン残債を「０」にしてくれる保険です。

お客様から、団信は保険料が高いので違うタイプの保障で、同じような効果がある保険を知りたいとのこと。
団信の場合、3,000万円を35年間で借り入れた場合、合計で約220万円ほどの保険料を支払います。
同じような保障の保険（逓減定期保険・収入保障保険）では年齢や性別などにもよりますが、
お若い方なら、35年間で約120万円～約140万円ぐらいに保険料を抑えることができます。

最近、このようなご相談が多くなっているように思います。
もし、住宅ローン中の方で、1年に1回保険料を引き落としされている方は、たしかめてみてはいかがですか？？

新年　明けましておめでとうございます。

本年、初めての保険相談です。
今年も「顧客最適」で頑張ります！

年末より予定していた保険相談です。
現在、ご契約の保険の保険料を安くしたい！というご希望でした。
保障内容を確認して、ご希望と含めて、現在の保障をほぼ継続して一部的にプランの見直しをすることになりました。

ただ、保険料を安くしたい！といっても、いざということきに、しっかり保障されていることとのバランスが重要です。
次回にプランを相談することになりました。

『Living – Death』 という言葉をご存じですか？

50代のご夫婦で保険見直しのご相談です。
お子様も独立されていて死亡保障よりも介護や長生きリスクを提案させていただきました。

奥様も、実母の介護経験があり、『自分の子供には頼りたくはないよね・・頼めない・・・』
お客様ご自身では、そのような想定は無かったようですが、希望は死亡よりも強かったみたいです。

次回、引き続きしっかり考えていただいて保障をご用意しましょう！！

保険の見直し相談です。
約２年前ぐらいに加入された保険についての相談です。

加入する目的もあんまり無く加入されたそうで・・・
月々結構な金額が保険料として払い込まれている。
但し、解約金や満期金がない、保障重視の定期保険で加入。

解約を検討しているそうですが、担当の人とのお付き合いがあり言い出せないらしい・・・

保険は｢お付き合い｣で加入するようなものではありません。
しっかり自分に合った保障を目的に沿った形で準備するものです。