安岡：

現在41歳のご家族の保障が更新を迎えるのでどうすればいいの？

現在の保障内容や、更新後の保険料、そして10年後にまた更新を迎える予定（10年更新タイプ）など理解されて、
でも、せっかく今まで約10年も加入していたので・・・　
メリットもデメリットもしっかり検討していただき、今後の保障をどうするか次回に持ち越しとなりました。

お客様より。
今まで真剣に考えることがなかった生命保険について、よくわかりました。
保障の考え方や目的などをしっかり選んで次は加入したいと思います。アドバイスしてください。
とコメントいただきました。

『顧客最適』をしっかり意識して

26歳の方のご相談です。

『親が保険に掛けれくれているかも？』仕事を始めて数年経過して心配になって
聞いてみると、、『加入していない･･･』ことが判明したので相談にご来店です。

ご希望は、医療関係のお仕事をされていることから、医療保障やがん保障なども
あるほうが安心できるなどご自身に合った保障内容と保険料とのバランスを約1時間30分
相談しました。医療保険といっても何種類もあり1人で決めるには決め手に欠けるのも
よく聞きます。
そんなときはご遠慮なくご相談ください。

『顧客最適』で！ご提案します！



　　

学資金準備のご相談です。
以前より、ご契約頂いているご夫婦に待望の第1子が12月に誕生されます。
9月頃より学資保険のご相談でご来店いただいていて、本日申込の手続きでご来店です。
お母さんのお腹も大きくなっています。
学資保険として、終身保険をご契約いただきました。
積立利率変動タイプの終身保険なので、将来の運用実績に応じて、解約金等が増加する仕組みです。
固定タイプとして他の終身保険や長期定期保険等とよく比較することになりますが、
私は積立利率変動タイプをおすすめします！利差配当タイプとは仕組みが違うので、現在のような低金利時代にはおすすめです。

『顧客最適』いろいろなご希望をお伺いしてアドバイスさせていただきます。

お子様が誕生されて、保険の加入を希望されている相談です。

現在、保険に加入されていない。との事。
以前より、検討はしていたがなかなか決めきれずに、ずるずる30代へ。

昔はよく、保険会社の人が会社へ出入りしていたりして保険の勧誘を受けるケールは頻繁にありましたが、
最近は、個人情報等の漏洩問題などで会社への出入りがなかなか出来ないそうです。
必然的に、保険を考えるタイミングが減り、未加入のままというケースは多くなっています。

約1時間20分ほど、保険のしくみから考え方まで、アドバイスさせていただき、次回プラン作成です。
『顧客最適』でアドバイスさせていただきます。

この時期になると、生命保険料控除の通知が自宅へ届きます。
勤務先へ提出すると、所得控除を受けることができ、所得税と住民税が戻ってくることになります。（年末調整）
意外と知られていないのが、｢個人年金保険料控除｣です。
各保険会社で扱っている、個人年金保険に、｢税制適格特約｣を満たす条件でご契約すると、
先の生命保険料控除と同じく年間10万円までが控除の対象となります。

しかし、利用者は生命保険控除利用者に比べ、約5分の１の方しか利用していません。。。

来年に向けて、今年のうちに、スタートしてはいかがですか？

保険の見直しのキッカケで住宅購入のタイミングがあります。
住宅ローン実行の際に、団体信用生命を加入します。
この団体信用生命と同じ効果がある定期保険との保険料を比較した場合、一般の定期保険の方が保険料が割安な場合が結構あります。住宅ローンを組まれる場合は一度、確認してみてください。

当ショップには『住宅ローンアドバイザー』が3名在籍しております。
お気軽にご相談ください。

介護保険のご相談は最近増えてきています。
ただ、現実的に介護保険についてはニーズはあるものの一般化されていない
潜在化されているニーズだと思います。

介護保険についてもお気軽にご相談ください。
『顧客最適』潜在ニーズについてもしっかりご相談させていただきます。

30代女性の来店相談です。

知人が30代でがんになって・・・・自分も心配になっての相談でした。
現在ご加入の保険を含めて、自分の希望に合った保障を一緒に探すことになりました。

保険の見直しのタイミングは人それぞれです。
結婚や出産を期に・・・　就職や転職・退職を期に・・・　病気を期に・・・　

最後の「病気を期に・・・」というのは結構多いキッカケですが、ご希望に添えない場合があります。
今回は、知人だから本人は大丈夫ですが・・・

このブログがキッカケになる方もいるかも？？

顧客最適
安岡

久しぶりにご訪問での保険相談です。
お子様を8月に出産されたばかりで、お出かけはなかなかキビしいですよね。
吹田市のお客様です。当日は雨。
学資保険をご検討中。
郵便局さんの資料をお持ちで、内容をご説明いたしました。
保険クリニックのお子様の保障でお勧めは、なんと言っても、「こども共済」です。
各共済さん、農協さん、コープさんなどにある。こども共済は、良く出来ています。

あとは、積立をどうするかということで、ご相談させていただきました。
現在、ご加入中の保険や、奥様がご加入の保険について、次回、24日に再度
ご訪問予定です。資料をご用意してお伺いします。

73歳男性のご相談です。

ご加入の保険、養老保険？が数年前に満期になってから、生命保険も医療保険も加入していないそうです。

何か保険に加入したいとのことで相談です。

が・・・・　持病があり、ご加入できる医療保険等の保険料がどうしても割高になってしまい、保険料の負担が難しい・・・

今、テレビ等で、『持病があっても』『簡単な健康告知で加入できる！』などご加入できる健康状態も緩和された商品が

ありますが、　本当は、お若いうちに、健康なうちに、保険の事は考えたいものです。。

ご自身の保険もそうですが、ご両親やご家族の保障についても、再確認したいものです。

『顧客最適』をモットーに！！

老後の余裕資金についてのご相談です。
定期預金が満期になるので・・・
次の運用先の選定です。

ご存知のように、円では、昔のような利息は期待できません。
今は外貨運用も増えています。保険にも外貨建て年金が人気です。
はじめから、外貨は・・・と毛嫌いせずに、どんなリスクがあるのかをしっかり
確認してみてください。

誰もが、ロー（ノー）リスク・ハイリターンを期待しますが、今はそんな金融商品はありません。

バランスよく円運用と外貨運用などを組み合わせる！

『顧客最適』の提案を行っております。

はじめての保険加入のお客様で、2年ほど前にご来店いただいて保険をご契約いただいたお客様からのご紹介です。
何となく保険の必要性は感じていたそうですが、キッカケがなく何年かそのままだったそうで、たまたま保険の話になって
私をご紹介いただいたとの事です。　　ありがとうございます。

約1時間ほど、保険のイロハからホヘトまでお話させていただき、次回再来店にてプランの検討になります。
失敗しない保険選びをお手伝いいたします。『顧客最適』

以前、独身時代に医療保険のご相談をお受けしたお客様です。
その後、ご結婚され、この度待望の第1子が9月に誕生される予定です。
ご相談内容は、
①ご主人様がご加入の保障が10年更新タイプで、保険料が上がってしまう！どうすればいいか？？
②誕生されるお子様の学資費用を、今あるまとまった資金を一時払いするのに、何かいいものを・・・
というご相談でした。

ライフサイクルの変化による保険の相談でした。　
その際に以前、相談してよかったので、また来ました～。と言っていただけるのは、本当にうれしいです！

数ある保険ショップの中から、弊社を選んでいただきありがとうございます！
ご期待に添えるよう、「顧客最適」を考えて参ります。
よろしくお願いします。

久しぶりの書き込みです。

以前、保険相談を受けたお客様から、お子様が誕生したので子供の保険の検討で江坂店へ来店されました。
最近、「こども手当13000円」を使って学資保険の相談がすごく多いです。

今回の相談は、使う予定の無いまとまった預金を、学資保険として一時金で払い込むプランと、毎月積み立てるプランです。
「円」と「外貨・米ドルや豪ドル、ユーロ」といった、外貨など積立といってもさまざまです。
当然、リスクなどもしっかり確認したうえで、自分に合ったプランを選びましょう。

外貨などは今、「円高」局面と言われているタイミングなので検討する余地はあるのではないでしょうか～～

30代女性の相談です。
国民年金保険料を30歳頃から未納にして、代わり終身保険を加入しているという相談です。
将来、公的年金はちゃんと支給されるのでしょうか？というご質問です。

当然、将来の事は不確実な事であり、支給される・されないを断言することはできません。が、
終身保険を国民年金の代わりに加入しているとの事ですので、
終身保険で国民年金の代わりは「できません」ということは断言できます！。
全く、目的が相違するものですから、それぞれ、目的がある訳で、同じものという考えは危険です。

個人的には、2年ほどの未納期間ということですので、早めに年金保険料を払い込まれることをお勧めしましたが、
みなさんはどうお考えになられますか？

久しぶりの西宮北口店でのご相談です。
現在ご加入の保険が、20年位前で、20歳頃のご加入された保険でした。
しかし、30歳頃に、転換を利用して保険を10年更新されています。
その更新時が今年になり、ご相談です。

保険のことはさっぱり！わからない。。

でも、せっかく20歳頃から継続している保険なので・・・
えっ！　30歳で転換されているので・・・
ご加入の保険会社より提案を受けられている内容を見ると、同じく転換のお勧めでした。。

まずは、保険のしくみを理解していただき、現在の保障をどうするのかを決定しましょ～う。

本日、2回目のご相談です。独身男性40代
ご加入の保障が、終身保険1000万円 と医療保険でした。

医療保険が10年更新タイプでしたので、終身タイプをご説明してご検討でした。
それぞれ、メリットとデメリットがありますが、どちらにされるかは、ご自身のご判断です。

お客様にとって、安心できるご提案を！！

ご結婚を期に保険のご加入を検討されている方のご相談です。
前回は奥様がお一人でご来店でした。
色々とお話しを約1時間30分ぐらいしたのちに、次回はご主人様とご来店の予定でしたが・・・
２回目はお母様とのご来店。
昔も今も、生命保険は女性が主導のものなのでしょうか？

イギリスでは、生命保険は、「ラストラブレター」と呼ばれているそうです。
結婚とは共に生活をすることを意味します。
自分に万一が起きた場合に奥様やご家族の生活を守る意味で、そう呼ばれているそうです。

次回、ご来店された時に、しっかりご主人様にも理解していただき・・・
奥様から次回も「お願いします」と言われました。　　頑張ります！

顧客最適ですから・・・

先日の日曜日にご来店のお客様です。
この7月にお子様が誕生されるとのことで、奥様のお腹もだいぶ大きくなられていて大変そう・・

ご主人様は現在、生命保険には『未加入』ということで、
ご出産を機会に保険を検討されているということでした。
過去には、勤務先で何度も保険屋さんに勧誘は受けられたそうですが、内容を理解しないまま加入する気がまったくなく、必要性もあまり感じないまま・・・6年ほど経過されたそうです。。

ご相談として、まずは、『３つの保険のしくみ』をご説明すると・・・
ご主人様も奥様も、へぇ～～、へぇ～～　知らなかった～～　そうなんだぁ～～　の連続でした。
そして、既に準備済み公的な保障を加味した、ライフプラン表を作成しました。（すごく楽しそう～～）
近い将来に、第2子もお考えというご夫婦間でもお話ししていなかった事実も発覚しました。。などなど・・

今回は、お子様が誕生されることで、必要性も十分感じているということと、
自分の目的に合った保障を組み立てるということで、次回再度ご来店いただくことになりました。

帰り際に、相談してよかった。。知人にも紹介する。。と感想を言っていただき、よかったと思います。

顧客最適について、１人１人のお客様に『最適と感じる』接客、相談を目指していきたいと思います。

昨日、ご相談をお受けしましたお客様です。
お子様が誕生され、学資保険のご相談でした。
毎月の予算が、1万円位の保険料で・・・
18年間（大学入学までの年数）で計算すると、年間12万円×18年＝216万円の払込合計になります。
当然、学資保険はご契約者が万が一死亡されると、保険料の払込が免除されます。
そして18年後の満期時には、学資保険金として払込保険料を上回る金額をお受け取りいただけます。

目標的には300万円～500万円位を、満期で受け取れるようにということで、
予算をオーバーして満期で300万円プランにてご契約されました。
理由
①保険料として考えるのではなく、貯蓄・積立と考えて・・・（途中解約等はしない。※途中解約の場合は下回る）
②自分で貯蓄していく自信があまりない・・・（毎月決まった日に口座より徴収される）
③自分の考えに合ったプランを検討できたから・・・（パンフレット等だけではわからない比較でき安心した）

上記のことから、保険を検討される場合、最適な相談者を見つけることをお薦めします。
弊社では、各相談スタッフ、『顧客最適』を目指しご相談させていただきます。
お気軽にご相談くださいませ。